1. 투자의 시작

시작하기 앞서 모든 내용은 강환국님의 '할 수 있다! 알고 투자' 채널에서 공부한 내용들을 기록함을 밝힙니다.

https://www.youtube.com/c/%ED%95%A0%EC%88%98%EC%9E%88%EB%8B%A4%EC%95%8C%EA%B3%A0%ED%88%AC%EC%9E%90

할 수 있다! 알고 투자

 

퀀트란?

퀀트란 Quantitive의 준말로 '계량투자'를 의미함.

- 사람의 뇌는 투자에서 실패하기 최적화 되어있다.

- 가장 큰 문제는 운과 랜덤이 개입되므로 연습과 경험으로 실력을 늘리기 어렵다.

- 정확한 계량화된 룰 : 백테스트를 철저히 따르는 것이 나을 수 있다.

 

투자를 왜 하는가?

- 100세 시대에 50세 넘으면 경쟁력이 없어진다 + 노동으로 수익 창출을 할 수 없다.

- 최소 40년 동안 투자를 해야하고, 이때의 투자는 선택이 아니라 생존의 문제!

 

투자 능력은 거저 주어지지 않는다.

- 퇴직금 받고 투자 시작하는 것은 위험하다.

- 젊었을 때 지식과 실전 경험을 쌓아놔야 50 대 이후 살아남는다.

 

투자 목표 (feat. 낙원계산기)

-https://keep-ones.me/#/paradise-calculator

재테크 내공공

이걸 가지고 현재 나의 상황을 고려하여 내가 원하는 미래를 위해 필요한 목표 수익률을 설정할 수 있다.

 

20년 후 은퇴, 인플레 3%

 

현실적으로는 50%를 더해야 한다.

- 아무리 안전하게 투자해도 10~20% 손실은 언제든지 가능하다.

- 병걸리면 손실이 엄청나다.

- 안전마진 필요!!

 

 

투자의 목적

- 투자 목표를 설정했을지라도 가장 중요한 것은 어떻게 덜 깨지나 이다.

- 대부분의 사람들은 총 자산 대비에서 10~20%의 손실을 견디지 못하고 이성을 잃게 된다.

 

자산배분

- 손실을 최소화 하면서 8%를 버는 방법

- 영구 포트폴리오 : 1년 투자를 주식, 채권, 금, 현금의 각각 25%의 비중만 유지, 1년 지나면 비중만 유지하는 게으른 투자    로만 50년동안 복리

- 성공배경 : 주식, 금, 채권은 엄청난 손해기간이 존재함에도 불구하고 어떻게 성공했는가를 살펴보면

  각각의 자산들은 상관성이 매우 약했고, 경제 4계절 이론(어떤 계절인지는 몰라도 4개의 자산군에서는 이득이 반드시 발    생한다), 주식 / 채권 / 실물자산에 자산을 분산하면 손해율이 떨어졌다.

 

- 올웨더 포트폴리오 : 유튜버 김단테 참고하면 좋다.

 

복리 8~9%가 맘에 안든다면 마켓타이밍을 노리자!

1. 11~4월 전략!

• 1년 내내 투자 수익 < 11~4월 투자 수익
• 최대 손실 감소 60%  =>  20,30%
• 예외가 거의 없었음

모든 금융자산에는  '추세' 가 존재한다. (듀얼 모멘텀)

2. 동적자산배분 - 최근 3~12개월 많이 오른 놈은 계속 오른다.

• 미국주식(SPY), 국제주식(EFA) 둘 중 최근 1년 동안 많이 오른 쪽을 투자한다.
• 위의 두개가 최근 1년 수익이 0% 이하면 => 채권(AGG)에 투자
• 이걸 매월 반복 => 개선하면 (VAA, DAA)

듀얼모멘텀보다 손실률이 낮아진다.

 

도대체 뭘 사야하는 거지? 

- 나라면 이런거 사겠다(동적자산배분 시리즈)참고!

- 매월 소개하는 영상을 참고하면 수익과 비중, 변동점에 대한 설명이 있음

 

+)영구 포트폴리오 50% / 듀얼모멘텀 50% 이렇게 나눠도 좋다! (상관관계가 높지 않음)

 

개별종목 투자는?

1. 저평가된 주식이 좋다 : 가격(시가총액)이 순이익(PER), 순자산(PBR), 현금흐름(PFCR), 매출(PSR) 대비 낮은 주식!

    이러한 지표는 상대적으로 비교 가능해서 순위가 높은 기업이 저평가된 기업이다.

 

2. 이익이 성장하는 주식이 좋다 : 분기 영업이익, 순이익이 전분기, 전년분기대비 성장한 기업이 좋다.

    이또한 상대비교 가능!

 

3. (특히 한국) 수형주 수익이 중대형주보다 훨씬 높다.

    소형주 = 시가총액 하위 20%인 주식 / 자산이 높아지기 전까지는 무난하게(1000만원+-) 투자 가능하다.

 

백테스트 - 좋은 투자 전략인걸 어떻게 알지?(feat. 젠포트, 퀀트킹)

- 백테스트란 해당 전략을 과거 데이터를 기준으로 적용시켜 수익을 테스트해 보는 것!

- '퀀트킹'을 가지고 백테스트 가능 / 실습(할투 539 : 25분~ 백테스트 실습영상 참고)

- 기능적으로 젠포트가 더 좋고, 중장기에는 퀀트킹도 좋다.

 

암호화폐? - 헤이비트(아예 버릴 돈만 투자할 것)

- 직접투자는 X, 원숭이 판단력을 믿지 말자

 

투자에서 가장 중요한 것!

- 나라는 존재를 투자 과정에서 배제하라. 매수 이후에는 매수 자산을 절대 객관적으로 판단할 수 없다!

- 매수하기 전부터 매도 전략을 미리 정하고 그 상황이 오면 실행하라

- ex) 6개월 투자, 포트폴리오 전체 10% 하락 시 전체매도!

 

할투 유튜브에 투자 현황을 직접 공개하기도 한다. (포트 폴리오와 전략 등)

 

투자 10계명 (요약!)

7번) 한국 중소형주는 추세를 거의 따르지 않음