투자 전략/정적자산배분 (3) 썸네일형 리스트형 10. 한국형 올웨더 포트폴리오 이번엔 저번에 다루었던 올웨더 포트폴리오의 한국형 버전에 대한 내용이다. 개인연금, 퇴직연금, ISA를 가지고 자산배분을 해야하는 경우 해외 ETF를 사용하지 못한다. 오리지널 K-올웨더 (by. 김성일 작가님) - 원화와 달러의 분산을 적용한다. - 안전자산과 위험자산을 분리한다. K-올웨더 변형 (by. 강환국 작가님) - 강환국 작가님이 변형한 K-올웨더 전략이다. 오리지널 올웨더처럼 현금성 자산을 없애고 채권쪽에 투자! - 주식, 채권, 실물자산에 분산투자하면서 / 원화&달러 분산 / 주식&금,채권 분산 잘 통하는 이유! - 안전 자산과 위험 자산을 절묘하게 분산한다! - 위험 자산 : 한국 주식, 미국 주식, 원화 / 안전 자산 : 달러, 미국 채권, 한국 채권, 금 - 위의 모든 자산에 분산투.. 8. 올웨더 포트폴리오 자산 배분의 원칙은 상관성 낮은 것들끼리 분산하는 것! => 분산투자란 금액을 분산하는 것이 아닌 리스크를 분산하는 것!! 경제 4계절 이론 - 경제에는 4계절이 있고, 계절마다 잘 나가는 자산군이 있다 / 경제 타이밍 예측은 절대 불가능하다! - 기대치인 컨센서스를 기준으로 경제성장이 더 높으면 호경기, 아니면 불경기 / 물가도 더 오르면 인플레, 기대치보다 적게 오르면 디플레이션 - 예측은 불가능하므로 => 대응을 잘해야겠지! cf) 물가가 오르면 현금이랑 비슷한 채권의 가치가 떨어지게 되고, 이를 걱정하는 사람들이 채권을 팔게 되고 이에 대한 대출 수요의 감소, 따라서 장려하기 위해 금리도 올라간다. 반대로 물가가 떨어지면 채권의 현재가치가 높아져 가격이 상승한다. 돈 빌려준다는 사람이 점점 많아지.. 7. 영구 포트폴리오 (자산배분) 복리란? - 108.8, 118.4, 128.8... 8 - 9년이면 원금의 2배..! - 72의 룰!! => 72 / 복리(%) 하면 원금의 2배가 나오는 공식이다. 처음 1억을 모으면서 병행하는 투자 방식 : 영구 포트폴리오, 4계절 포트폴리오 (펀드, 보험, 개별주 X) - 1970 - 2020.4 : 복리 8.8% / MDD 12.7% / 자산 68.8배 - 아주 안전한 전략이다. 투자의 목적 - 투자는 수익과 리스크의 트레이드오프 - 현재는 무조건 '리스크'에 집중하라! - 현재는 모으고 지키는 단계 / 하지만 적금은 비추!! / 예적금은 배우는게 없고 이득도 8% > 2% - 비중 맞추는 걸 리밸런싱이라고 하는데 예를 들어 주식이 좀 올리고 금이 떨어져서 비중이 주식 30%, 금 20%면 주식.. 이전 1 다음
